ETF殖利率是什麼？投資ETF前，除了要了解ETF的類型、選股邏輯及內扣費用外，最重要的就是ETF殖利率，它能夠幫助投資人判斷該檔ETF的報酬率是否良好。
本文將解析ETF殖利率的基本概念、計算與查詢方式，並分享2024年ETF殖利率排行榜，幫助投資人快速了解什麼是ETF殖利率！
文章內容
ETF殖利率是什麼？對股市有哪些影響？
ETF憑藉低投資門檻、低交易成本和種類多樣的特性，成為不少投資新手與小資族的首選投資工具。然而，除了要分析每檔ETF的投資類型和選股邏輯外，投資人也應了解如何透過ETF殖利率來評估其是否有投資價值。
那麼，什麼是ETF殖利率？它與一般的殖利率有哪些差異呢？
殖利率（Dividend yield），又稱為現金殖利率，是將公司每股發放的現金股利除以每股股票的價格（現金股利 ÷ 股價），從而計算出的比率，即為殖利率。一般來說，殖利率越高，表示投資人從每股股票中獲得的報酬率越高。
而ETF殖利率的計算方式則是將公司的股價替換成ETF成本（每股股利 ÷ ETF成本），這樣就能得到每股股利與ETF成本的比率，有助於投資人評估ETF報酬率。
投資人可以透過計算ETF殖利率了解到2點：
- 股息收益：幫助投資人評估ETF的股息報酬率是否符合期望。
- 比較ETF投資收益：透過比較不同ETF的殖利率，來評估各檔ETF的投資價值。
此外，由於「美國10年期公債殖利率」常被市場視為零風險利率，因此經常被用來作為投資市場變化的判斷基準。當美國10年期公債殖利率上升時，通常表示景氣正在復甦。反之，下降則代表景氣衰退。
因此，投資人在評估投資時機時，不僅要考慮ETF殖利率，還可以同時觀察美國10年期公債殖利率，以此作為制定投資策略的參考。
ETF殖利率怎麼算？殖利率越高越好嗎？
投資前如果想計算ETF殖利率，除了直接到證券網站上查詢，也可以使用以下公式自行計算：
ETF殖利率＝每股股利 ÷ ETF成本
舉例來說，若你以21.52元買入A檔ETF（季配息），而該ETF在最近一年發放的總現金股利為1.24元，那麼你買A ETF的殖利率為：1.24 ÷ 21.52 × 100%＝5.76％。
計算出的殖利率，可以與證交所統計之台灣上市公司近5年的平均殖利率（3.74%），以及銀行定存利率（約1.4%）相比較，以確認該ETF的殖利率高於還是低於平均利率。根據上述例子中的5.76%來看，會發現該ETF的殖利率高於平均殖利率，代表此ETF的殖利率偏高，是一檔值得關注的ETF。然而，殖利率真的越高越好嗎？
雖然殖利率越高代表發放的現金股利比例較高，但這也可能是因為該公司的股價正在下跌，而導致殖利率上升。在這情況下，需要注意是否可能買到正處於衰退階段的公司，可能會讓投資人在賺取股利的同時而損失價差。
一般來說，股價較高的公司，殖利率不會太高。因此，殖利率僅能作為初步評估ETF是否具有成為優質標的之指標，並不能保證它是穩定盈利的投資選項。
掌握ETF殖利率查詢方式，2024台灣ETF殖利率排行前10名大公開！
ETF殖利率可以透過以下2種方式查詢：
APP查詢
現在使用證券APP下單非常方便，投資人只要在APP中找到想了解的ETF，並點擊查看基本資訊，就可以找到殖利率囉！
網頁搜尋
除了透過證券APP查詢，也可以直接在網頁上搜尋特定的ETF名稱或代碼。接著，根據搜尋結果頁面，如Yahoo股市、理財網或台灣證券交易所等，至網頁中快速找到該ETF的殖利率資訊。
若不想額外花時間查詢，底下表格也幫大家整理了2024年排名前10的台灣ETF標的，幫助投資人快速掌握ETF殖利率排行！
| 2024台灣ETF殖利率排行榜 | |||
| 代號 | 名稱 | 股利 | 殖利率 |
| 00918 | 大華優利高填息 | 2023Q3：0.67元 | 9.54% |
| 0056 | 元大高股息 | 2023Q4：0.70元 | 9.39% |
| 00770 | 國泰北美科技 | 2023：4.00元 | 9.35% |
| 00858 | 永豐美國500大 | 2023H2：1.50元 | 9.33% |
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 2023Q3：0.55元 | 9.19% |
| 00712 | 復華富時不動產 | 2023Q3：0.20元 | 8.50% |
| 00915 | 凱基優選高股息30 | 2023Q3：0.45元 | 8.35% |
| 00690 | 兆豐藍籌30 | 2023Q3：1.00元 | 8.05% |
| 00900 | 富邦特選高股息30 | 2023Q3：0.22元 | 6.61% |
| 00735 | 國泰臺韓科技 | 2023H2：1.10元 | 6.58% |
| 製表時間：2024 年 5 月 16 日 | |||
【2024最新】美股、美債ETF殖利率排行前5名一次看！
除了台股ETF值得大家關注外，美股、美債ETF也同樣是許多投資人會關注的標的。以下根據代號、名稱、股利及殖利率資訊，分別整理出2024年最新的美股、美債ETF以及台股美債ETF的殖利率排行內容！
| 2024美股ETF殖利率排行榜 | |||
| 代號 | 名稱 | 股利 | 殖利率 |
| SPYI | NEOS標普500高收益主動型ETF | 0.489600美元 | 10.79% |
| XRMI | Global X標普500風險管理收益ETF | 0.191600美元 | 10.23% |
| QRMI | Global X納斯達克100風險管理收益ETF | 0.173000美元 | 10.16% |
| JEPQ | JPMorgan納斯達克股票溢價收益主動型ETF | 0.431120美元 | 8.56% |
| FTQI | First Trust納斯達克買沖收益主動型ETF | 0.204000美元 | 7.90% |
| 製表時間：2024 年 5 月 16 日 | |||
| 2024美債ETF殖利率排行榜 | |||
| 代號 | 名稱 | 股利 | 殖利率 |
| TLTW | iShares 20年期以上美國公債買衝策略 ETF | 0.301934美元 | 18.08% |
| LQDW | iShares投資級公司債券買沖策略ETF | 0.364682美元 | 14.31% |
| PHK | PIMCO非投資等級基金 | 0.048000美元 | 12.03% |
| HYGW | iShares非投資等級公司債券買沖策略ETF | 0.322773美元 | 10.56% |
| XCCC | BondBloxx CCC級美元非投資等級公司債券ETF | 0.382600美元 | 10.24% |
| 製表時間：2024 年 5 月 16 日 | |||
| 2024台股美債ETF殖利率排行榜 | |||
| 代號 | 名稱 | 股利 | 殖利率 |
| 00726B | 國泰 5Y+ 新興債 | 0.510000元 | 6.29% |
| 00725B | 國泰投資級公司債 | 0.560000元 | 5.72% |
| 00857B | 永豐20年美公債 | 0.350000元 | 5.25% |
| 00710B | 復華彭博非投等債 | 0.230000元 | 5.20% |
| 00741B | 富邦全球非投等債 | 0.460000元 | 5.00% |
| 製表時間：2024 年 5 月 16 日 | |||
結語
大家在選擇ETF投資標的時，可以透過查詢ETF殖利率來了解其股息回報率、穩定性，以及與其他ETF之間的投資收益比較，同時將ETF的類型、選股邏輯及內扣費用等因素納入考量，才能全面評估該ETF是否符合你的投資目標與期望。
如果你對於如何分析ETF殖利率感到不確定，目前有許多網站提供ETF殖利率排行查詢服務，方便投資人快速比對台股、美股、美債等不同市場中，各類型的ETF殖利率排行，讓你能夠更快速的篩選出符合自己偏好的投資標的！
