指數型ETF是什麼？指數型ETF有哪些？當我們提到ETF時，最先想到的可能是高股息ETF，根據其追蹤的指數或標的，它可以是指數型ETF，也可以是股票型ETF。今天本文將介紹ETF的3種投資類型，分別為指數型、股票型以及債券型，並帶大家了解指數型ETF常見的投資標的，以及股票型、債券型ETF分別又有哪些投資選項！
文章內容
指數型ETF是什麼？新手從這3種投資標的入手！
ETF（Exchanged Traded Fund）是指在證券交易所掛牌買賣的基金，具體又可分為指數型、股票型、債券型3種類型。那麼指數型ETF是什麼，跟另外兩種類型的ETF又有哪些差別？
▎指數型ETF
指數型ETF，又稱為市值型ETF，主要投資項目為大盤指數，如臺灣50指數、MSCI臺灣指數，且指數型ETF多半會選擇「具成長性」或「正在成長」的公司作為成分股。因此，除了市值較大的公司外，一些具成長潛力的中小型上市公司也會被囊括在內。
常見的指數型ETF：0050、006208，都是追蹤臺灣50指數。
▎股票型ETF
股票型ETF主要追蹤股票指數，如MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數、道瓊斯台灣優質高股息30指數等。是目前市場上種類最多、規模最大的ETF，並且可依照市值、區域、產業、投資類型等作不同的分類。
常見的股票型ETF：0056、00878，以投資高股息公司股票為主。
▎債券型ETF
債券型ETF，主要追蹤債券市場指數的表現，包括金融債、公司債、電信債等各類債券。投資人可以透過小額的投資，同時達到買入債券資產與分散風險的目的。此外，根據不同的投資標的，債券型ETF還可再細分為公債型ETF、投資等級債ETF、新興市場債ETF等。
常見的債券型ETF：00687B國泰20年美債、00696B富邦美債20年。
指數型ETF有哪些？0050與006208的差異性？
如果僅從上段敘述中，還不太明白什麼是指數型ETF，或是想知道常見的指數型ETF有哪些？以下將為你整理4個常見的指數型ETF。
| 4個常見的指數型ETF | ||||
| 名稱 | 元大台灣50 | 富邦台灣采吉50 基金 | 富邦公司治理 | 國泰台灣領袖50 |
| 代號 | 0050 | 006208 | 00692 | 00922 |
| 追蹤指數 | 臺灣50指數 | 臺灣50指數 | 臺灣公司治理100指數 | MSCI臺灣領袖50精選指數 |
| 發行日期 | 2003/6/30 | 2012/7/17 | 2017/5/17 | 2023/3/27 |
| 選股標的 | 台灣市值前50大上市公司 | 台灣市值前50大上市公司 | ESG評鑑前20% 公司 | 流動性佳、獲利穩定之50檔領袖級公司 |
| 成分股前3名占比 | 1. 台積電：47.39% 2. 鴻海：4.57% 3. 聯發科：3.77% | 1. 台積電：47.57% 2. 鴻海：4.59% 3. 聯發科：3.79% | 1. 台積電：37.17% 2. 鴻海：3.95% 3. 聯發科：3.22% | 1. 台積電：28.56% 2. 鴻海：5.15% 3. 聯發科：4.55% |
| 前5大產業占比 | 1. 半導體業：54.2% 2. 金融保險：14.62% 3. 電腦及週邊設備：6.81% 4. 其他電子業：4.47% 5. 電子零組件業：4.08% | 1. 半導體業：54.4% 2. 金融保險：14.68% 3. 電腦及週邊設備：6.83% 4. 其他電子業：4.49% 5. 電子零組件業：4.09% | 1. 半導體業：49.20% 2. 金融保險：14.02% 3. 電腦及週邊設備：6.75% 4. 其他電子業：4.32% 5. 電子零組件業：3.93% | 1. 半導體業：40.11% 2. 金融保險：18.79% 3. 電腦及週邊設備：10.26% 4. 其他電子業：5.89% 5. 電子零組件業：5.70% |
| 管理費 | 0.3200% | 0.1500% | 0.1500% | 0.2000% |
| 配息 | 2023 H1 現金股利1.90元 | 2023 H1 現金股利1.35元 | 2023 H1 現金股利0.73元 | 2023 H1 現金股利0.57元 |
| 製表時間：2023 年 10 月 17 日 | ||||
很多人常問說0050和006208的差異是什麼？投資哪支比較好？接下來，我們就來講解兩者間的差異。
從上表來看，0050與006208皆是追蹤臺灣50指數，其成分股前3名及產業占比均相差無幾。
不過在上市日期、管理費及配息這3個方面，可以明顯看出0050雖然上市日期較早，2023上半年的配息較高，但其內扣的管理費與目前市價都較006208高，對於資金有限的小資族來說可能不是最佳選擇。
因此，若投資人本身能運用的資金較有限，基於以下2點原因，推薦006208作為資產配置的選擇。
- 006208目前市價較低，無論是購買一張股票或零股，都能以較低成本入手。
- 雖然兩者的保管費率皆為0.035％，但006208的管理費0.1500％較0050低，長期下來，能得到的報酬也會較高。
股票型ETF有哪些？4種類型一次掌握！
股票型ETF是目前市場中種類最多的ETF，可依照區域、市值、產業、國家與主題進行區分。
▎區域
區域型ETF，與國家型ETF相似，其主要投資的是特定區域，而非單一國家，更方便投資人進行投資佈局，例如：國際市場ETF，歐洲ETF等。而台灣常見的區域型ETF有國泰北美科技(00770)、元大歐洲50(00660)，以及國泰日經225(00657)。
▎市值
市值型ETF則是根據公司市值進行區分，例如：大型股ETF、中小型ETF等。具體的市值型ETF有元大台灣50(0050)、富邦台灣采吉50基金(006208)以及富邦摩台(0057)。
▎單一國家、地區
國家型ETF，主要投資特定國家，例如：美國、中國、墨西哥、越南等國家的ETF。常見的國家型ETF有富邦越南(00885)、復華標普S&P500成長(00924)、元大S&P500(00646)。
▎產業、主題
產業型ETF，以投資特定產業為主，例如：半導體、電動車、生物科技等，常見的產業型ETF有富邦科技(0052)、國泰智能電動車(00893)、富邦台灣半導體(00892)。
主題型ETF，以投資特定主題為主，例如：ESG低碳、科技半導體、5G等，具體的主題型ETF有復華臺灣科技優息(00929)、國泰永續高股息(00878)、國泰臺灣5G+(00881)，以及富邦基因免疫生技(00897)。
債券型ETF有哪些？4檔必看的熱門債券ETF推薦！
了解完股票型ETF、指數型ETF有哪些後，接著快速幫大家整理4檔熱門的債券型ETF！
| 4檔熱門債券ETF大比拚 | ||||
| 名稱 | 富邦全球投等債 | 國泰投資級公司債 | 國泰20年美債 | 富邦美債20年 |
| 代號 | 00740B | 00725B | 00687B | 00696B |
| 發行日期 | 2018/6/8 | 2018/2/7 | 2017/4/13 | 2017/6/8 |
| 產業類型 | 1. 通訊 2. 醫療保健 3. 能源 | 1. 通訊 2. 能源 3. 醫療保健 | 1. 政府 2. 現金及約當現金 | 1. 政府 2. 現金及約當現金 |
| 投資類型 | 彭博10年期以上BBB美元息收公司債（中國除外） | 彭博10年期以上BBB美元息收公司債（中國除外） | 彭博20年期（以上）美國公債 | 富時美國政府債券20年期以上 |
| 投資國家 | 全球（中國除外） | 全球（中國除外） | 美國 | 美國 |
| 規模 | 421.58億元 | 786.90億元 | 327.05億元 | 252.42億元 |
| 配息次數 | 季配息 | 季配息 | 季配息 | 季配息 |
| 殖利率 | 5.20% | 4.86% | 4.04% | 2.93% |
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結語
掌握以上3種類型的ETF資訊後，如果你開始對ETF產生興趣並考慮投資，建議可以先從指數型ETF和股票型ETF的熱門投資標的進行了解！
指數型ETF和股票型ETF能夠讓投資人更容易掌握和理解其投資標的的資訊。因此，若你希望穩健投資並逐步累積資產的話，先從ETF的熱門標的開始研究，絕對是踏入股市不錯的選擇！
