讀完這篇文章，你將可以學到：
- 富邦歐洲ETF（00709）的基本面。
- 富邦歐洲ETF（00709）的追蹤指數及成分配置。
- 富邦歐洲ETF（00709）的亮點及優勢
在全球投資市場中，美股長期以來是台灣投資人的主要配置方向。然而，隨著估值相對偏高、政策不確定性增加，以及美元波動加劇，越來越多投資人開始將目光轉向其他區域，其中歐洲市場逐漸浮現出新的投資吸引力。
歐洲擁有許多世界級的龍頭企業，涵蓋科技、醫療、消費、能源、工業等產業，在全球供應鏈中占有舉足輕重的地位。富邦歐洲ETF（00709） 正是可以讓人輕鬆投資歐洲龍頭企業的工具，它追蹤歐洲知名藍籌股，讓投資人能一次參與多家世界級公司的成長。接下來，我們將從「持股組成」、「產業分散」、「近期資金潮」三個面向來分析這檔 ETF 的優勢。
文章內容
全球資金布局趨勢 歐洲股票吸引力上升
近期開始有部分分析報告開始指出，資金流向有流入歐洲的狀況。在大型投資公司中，選擇資金投入歐洲股票的趨勢甚至顯而易見。
無論是全球最大的資產管理公司 BlackRock iShares，或是歐洲重要玩家如 Amundi、DWS Xtrackers、Vanguard 與 UBS，都出現歐洲股票相關 ETF 淨流入的成長趨勢。其中，BlackRock iShares 的歐洲股市資金流入規模更是明顯高於其他區域，顯示出投資人對歐洲資產的興趣與信心正在快速提升。這股資金湧入不僅反映出市場對歐洲經濟復甦與政策環境改善的期待，也突顯了歐洲股市在全球資產配置中的重要性正逐漸上升。
這股資金湧入不僅反映出市場對歐洲經濟復甦與政策環境改善的期待，也突顯了歐洲股市在全球資產配置中的重要性正逐漸上升。對台灣投資人而言，這股趨勢也能透過富邦歐洲ETF（00709）輕鬆參與。
資料來源：Morningstar。資料日期：2024年至 2025 年（其中 2025 年資料為 1 月到 7 月）
歐洲 ETF 資金流入創歷史新高，超越美國市場
2025 年截至目前，投資歐洲本地 ETF 的資金達到前所未有的 394 億歐元（約 462 億美元），是以往紀錄的三倍以上，整體歐洲 ETF 資產規模逼近 2.4 兆歐元，顯示資金正大幅回流歐洲市場。
相較之下，專注於美國的 ETF 今年吸引了 125 億歐元的淨新資金，較 2024 年同期下降 40%，是三年來同期的最低水準。2025 年除 1 月份外，歐洲 ETF 的淨流入量每個月都超過美國 ETF。這顯示出部分資金受美國總統川普反覆無常的貿易政策影響，正從美國股市流出而轉向歐洲股市。
換言之，歐洲正在迎來資金的「結構性轉向」。對想要掌握這股趨勢的投資人來說，00709 正是進入歐洲市場的便捷工具。
資料來源：Morningstar。資料日期：2008 年至 2025 年（其中 2025 年資料為 1 月到 7 月）
00709 的核心持股 歐洲巨擘的代表
下表為00709前十大持股，細看可以發現00709 的前十大持股幾乎涵蓋歐洲最具代表性的企業，這些公司不僅在歐洲本地有高度影響力，更在全球產業中扮演關鍵角色。
| 公司名稱 (標的名稱) | 比重 (%) |
| SAP SE | 2.38 |
| ASML Holding NV | 2.22 |
| AstraZeneca PLC | 1.81 |
| Roche Holding AG | 1.79 |
| Nestle SA | 1.78 |
| Novartis AG | 1.74 |
| HSBC Holdings PLC | 1.74 |
| Shell PLC | 1.73 |
| Siemens AG | 1.52 |
| Novo Nordisk A/S | 1.24 |
資料來源：嗨錢錢整理。資料日期：2025/07/31
• 金融服務：HSBC Holdings 是全球規模最大的跨國銀行之一，業務遍佈歐洲、亞洲與美洲，受惠於利率環境改善與跨境金融需求成長。雖然前十大持股僅有一家金融股，但整體組合中金融產業佔比超過兩成，包含多家歐洲龍頭銀行與保險公司，投資人可直接參與歐洲金融板塊的復甦。
• 科技與半導體：ASML Holding NV 是全球唯一能生產 EUV 光刻機的公司，全球晶片製造商都依賴其技術。在 AI、雲端運算與高效能運算需求快速增長的時代，ASML 幾乎處於「壟斷」地位。
• 醫療與製藥：AstraZeneca、Roche、Novartis、Novo Nordisk 等都是全球藥廠巨頭。AstraZeneca 在癌症藥物領域持續推出新藥；Roche 在精準醫療上佔有領先地位；Novo Nordisk 近年因肥胖症與糖尿病治療藥物需求激增而市值不斷創新高。
• 消費品牌：Nestlé（雀巢）是全球最大的食品與飲料公司，旗下品牌遍及全球，從嬰兒食品到礦泉水、咖啡應有盡有，具備高度的防禦性與穩定現金流。
• 工業與能源：Siemens 是歐洲最大的工業技術公司，在自動化與智慧製造上領先全球；Shell 作為能源巨頭，雖然傳統業務仍以石油為主，但已大舉投資再生能源與氫能發展。
這些龍頭企業本身就是「投資中的投資」，單獨買進一檔股票需要更高的門檻與研究，但透過 00709，投資人能以一檔 ETF 便同時持有多家國際級巨頭，享受全球龍頭公司的成長紅利。
富邦歐洲ETF（00709）的潛在優勢
產業分布均衡
- 涵蓋醫藥（AstraZeneca、Roche、Novartis、Novo Nordisk）、科技（ASML、SAP、Siemens）、金融（HSBC）、能源（Shell）、消費必需品（Nestle）。
- 在景氣循環與防禦性產業之間達到平衡。
| 類股 | 比重（%） |
| 金融 | 22.83 |
| 工業 | 17.28 |
| 醫療保健 | 11.31 |
| 核心消費 | 9.00 |
| 非核心消費 | 7.87 |
| 資訊技術 | 7.32 |
| 其他資產 | 7.95 |
| 原材料 | 4.48 |
| 能源 | 4.26 |
| 公用事業 | 4.12 |
| 通訊服務 | 2.83 |
| 房地產 | 0.75 |
· 受惠產業強勢輪動
- 歐洲主要指數 STOXX600 今年以來，銀行股漲幅高達 45.62%，金融類股整體報酬亦達 19.81%，表現明顯優於大盤。
- 在 00709 的持股中，金融（22.83%）與工業（17.28%）正是最大兩大配置，投資人可直接受惠這兩大板塊的強勁成長。
資料來源：Bloomberg。資料日期：2024/12/31-2025/9/11
· 龍頭企業集中
- 前十大成分股多為全球產業領導者，具有技術與品牌護城河。
- ASML 與 Novo Nordisk 近期更是市場焦點，具高成長性。
· 分散單一國家風險
- 成分股涵蓋德國、荷蘭、英國、瑞士、丹麥等國，降低單一經濟體衝擊。
· 受惠長期趨勢
- 科技數位化（SAP、ASML、Siemens）
- 人口老化與醫療需求上升（Roche、Novartis、AstraZeneca、Novo Nordisk）
- 全球能源轉型（Shell）
· 相對估值吸引
- 歐洲股市長期估值低於美股，00709 提供投資人布局全球龍頭的機會。
00709基本介紹
| 富邦歐洲ETF（00709） 基本介紹 | |
| 追蹤指數 | 富時發展歐洲指數 |
| 基金類型 | 海外指數股票型 |
| 投資區域 | 中華民國境內及境外 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 風險等級 | RR4 |
| 發行公司 | 富邦投信 |
| 成立日期 | 2017年8月7日 |
| 收益分配 | 年配 |
| ETF規模 | 5.49（億台幣） |
| 經理費率 | 0.50%[20 億元 ( 含 ) 以下 ] 0.40%[20 億元 ( 不含 )~50 億元 ( 含 )] 0.30%[50 億元 ( 不含 ) 以上 ] |
| 保管費率 | 0.29% |
| 保管機構 | 永豐商業銀行 |
| 基金管理人 | 陳婉寧 |
資料來源：嗨錢錢整理。資料日期：2025年7月31日。
結語
在當前投資環境中，單一市場的波動與不確定性逐漸提高，投資人更需要具備全球視野。富邦歐洲ETF（00709）正是進入歐洲市場的便捷選擇，它不僅能一次參與歐洲多家龍頭企業的成長紅利，還能受惠於產業分散與長期結構性趨勢。在全球資金持續流入歐洲的當下，00709 具備兼顧成長與防禦的優勢，對希望擴大配置、降低風險並抓住國際投資機會的投資人而言，值得長期關注與納入投資組合。
（本文內容為金融投資愛好者針對特定議題提供的研究意見及實務經驗，已儘量保持合理及客觀角度，不負責相關內容及數據之正確性，僅提供各界參考，不應引申為臺灣證券交易所之政策方向，且不應作為選擇ETF投資標的之建議。）
