高殖利率是什麼？高殖利率能幫助投資人評估和選擇股票標的，但高殖利率真的沒有風險嗎？本文將帶你深入了解高殖利率含義，分析高殖利率股票的潛在優缺點。另外，我們也將解釋為什麼投資人需要特別關注十年高殖利率股票，並分享3大挑選重點。最後再推薦5檔十年高殖利率股票資訊，幫助大家找到最符合自己投資目標的理想股票。
文章內容
高殖利率是什麼？了解高殖利率股票優缺點！
殖利率，又稱現金殖利率或股票殖利率，是指每股股利與股價的比率。若是剛入門的股票投資人，可以透過殖利率提供的訊息，得到以下3點關於公司的資訊：
- 股息回報率：殖利率有助於評估公司的股息報酬率是否滿足投資人的期望。
- 投資收益比較：通過比較不同公司的殖利率，投資人可以更好地評估各個公司的投資價值。
- 公司穩定性： 一個能夠穩定配息並維持高殖利率的公司，通常表示其業績穩定且財務狀況良好。
▎高殖利率是什麼
一般來說，殖利率越高，通常表示該檔股票或公司的業績相對穩定，能獲取的報酬越高。然而，具體多高的殖利率才算是「高」呢？以台股為例，投資人可以參考臺灣證券交易所統計的近五年平均殖利率3.74%作為一個判斷基準。
因此，如果某檔股票的殖利率約為5％，則代表其殖利率表現優於平均水準，是一檔可以持續關注的股票。反之，如果殖利率低於銀行定存行情（約為2％），那麼該股票則不建議長期持有。
▎高殖利率股票優缺點
為了幫助投資人全面了解高殖利率股票的優缺點，本文整理了以下表格：
| 高殖利率股票優缺點 | |
| 優點 | 缺點 |
| ⭕ 股息回報率高 ⭕ 公司穩定性高 ⭕ 方便比較不同股票的投資收益 | ❌ 高殖利率可能來自短期盈利而非長期穩定獲利 ❌ 可能代表股價創新低 ❌ 公司將大部分的收入用於配發股利 |
雖然高殖利率可以代表該股票的獲利表現較佳，但也可能帶來一定的風險。僅憑殖利率高低來判斷一支股票的好壞，可能會導致投資人忽略公司的現金流狀況，進而陷入潛在的財務風險。因此，在考慮投資高殖利率的股票時，必須進行全面分析，包括公司的財務報表、行業地位及市場環境等因素，再做出決策。
十年高殖利率股票如何選？3大重點全掌握！
了解高殖利率股票的優缺點後，接著透過以下3點告訴大家十年高殖利率股票該如何選擇：
▎10年平均殖利率
在考慮高殖利率股票時，關鍵在於確認殖利率不僅僅是基於短期的高獲利，而是擁有10年的穩定表現。因此，在進場投資前，應先將過去十年的平均股利換算成平均殖利率，以此來評估該股票的殖利率是否真正穩定。
▎10年內股利配發次數
除了平均殖利率，還需要確認公司在過去十年內總共發放了多少次股利，這不僅能確認股利發放的頻率是否具有穩定性，同時也是評估公司財務健康和營運穩定性的重要關鍵。
▎後續是否有填權息
高殖利率應與公司的股價表現相協調。若股票能在除權息後迅速填權，即30天內股價回到除權前水準，就代表該公司的股價恢復力和市場前景良好，有助於降低投資人在領取股息後，需要面臨價差的風險。
十年高殖利率股票清單一次看！
掌握高殖利率股票挑選要點後，我們為大家準備了一份詳細表格，列出了5檔長期表現出色的十年高殖利率股票。此表格按股票名稱、代號、現金殖利率、10年平均殖利率及過去10年的股利發放次數進行整理，讓你能夠快速且清晰地獲取每檔股票的關鍵財務指標。
▎長榮（2603）
長榮是台灣最大且位居全球前四大的貨櫃航運商，相關業務包含定期貨櫃運輸航線、區域性接駁船服務、碼頭裝卸和陸上運輸等。其中又以遠洋貨櫃航線（如：美西線、美東線、歐洲線）等重要國際航線為主。
▎大聯大（3702）
大聯大是亞太區最大的半導體零組件通路商，旗下擁有世平、品佳、詮鼎及友尚集團等4間元器件分銷領先品牌，並在全球擁有75個分銷據點，代理超過250家產品供應商。以「產業首選、通路標竿」為願景，專注於國際化營運規模與在地化彈性，長期深耕亞太市場。
▎聯詠（3034）
聯詠是台灣第二大及全球第七大的半導體IC設計廠，主要以生產大尺寸面板驅動IC為業務。這些產品被廣泛應用於電視、手機、平板及車用顯示裝置等多個領域。聯詠近年在LCD、OLED的成本持續下降，未來有機會藉由摺疊手機和平板的熱潮帶動業務成長。
▎廣達（2382）
廣達不僅是全球領先的筆記型電腦專業研發設計製造龍頭，同時也是雲端運算解決方案的領導供應商，並榮列全球Fortune 500大公司之一。廣達公司的產品線極為多元，涵蓋資通訊、消費性電子、雲端運算、智慧家庭解決方案、智慧駕駛、人工智慧物聯網等多個應用場域。
▎仁寶（2324）
仁寶，台灣知名的筆記型電腦和手機代工大廠，同時也是全球最大的筆記型電腦製造商，曾連續9年被美國《彭博商業週刊》評選為全球科技100強。近年來，仁寶退出了iPad代工業務，重新調整旗下產品組合，並積極參與到AI PC的發展熱潮中，不僅展現了仁寶在適應市場變化的能力，也成功推動了公司股價上漲。
| 5檔十年高殖利率股票資訊一覽表 | ||||
| 名稱 | 代號 | 現金殖利率 | 10年平均殖利率 | 10年發放股利次數 |
| 長榮 | 2603 | 4.98% | 8.04% | 6 |
| 大聯大 | 3702 | 3.77% | 6.2% | 10 |
| 聯詠 | 3034 | 5.30% | 6.75% | 10 |
| 廣達 | 2382 | 3.16% | 5.8% | 10 |
| 仁寶 | 2324 | 3.13% | 6.08% | 10 |
| 製表時間：2024年7月23日 | ||||
結語
雖然高殖利率是評估股票或公司股息回報率及穩定性的一個重要指標，但單靠這一數據判斷可能會導致投資人踏入陷阱。透過比較十年的平均殖利率，結合本文介紹的挑選重點，投資人可以更全面的評估投資策略，找到真正符合個人投資目標的股票，並有效避免那些表面具有吸引力，卻可能隱藏風險的高殖利率股票。
