隨著全球股市受到疫情、烏俄戰爭及通膨的影響，ETF卻憑藉著、風險分散、費用低、交易便捷、持股透明的特性，在許多投資人找不到投資方向之際，成為熱門的投資標的。究竟什麼是高股息ETF？接下來，本文將為大家整理高股息ETF的基本資訊、適合的投資者、高股息ETF缺點/優點，以及如何挑選高股息ETF等相關知識，並於最後列出熱門高股息ETF推薦的名單，提供給大家參考！
文章內容
高股息ETF是什麼？適合誰投資？
▎ETF是什麼？
ETF（Exchanged Traded Fund），意思是「可以在交易所掛牌買賣的基金」，因此又稱為指數股票型基金。主要透過追蹤特定指數，協助投資人小額買入一籃子股票或債券進行投資，進而達到分散投資風險的效果。
▎高股息ETF是什麼？
高股息ETF，又稱為股息型ETF，
市面上雖然有許多名稱帶有「高股息」的ETF，但每支ETF的篩選方式、風格，及主要投資產業都不同，其中成分股基本面的篩選、股息殖利率高低、股息的成長性及配息的穩定性等，這些都會影響追蹤指數的特性及報酬率。
了解高股息ETF後，相信有不少人會疑惑：高股息ETF適合我投資嗎？
高股息ETF主要訴求波動相對低，並盡可能提供投資人穩定現金流，目前市場上的高股息ETF除了基本面篩選機制的不同，在配息頻率上又可分為月配、雙月配、季配、半年配、年配等。其中又以今年新出現的月配息高股息ETF最為熱門！
故若你本身不太清楚如何挑選個股、沒有時間看盤、追求穩定投資及現金流的投資者，那麼高股息ETF會是不錯的選擇。
※小提醒：雖然高股息ETF波動較小，但如果你沒有事先做好ETF的基本功課：如成分股篩選機制、商品特性等，還是不要輕易投資哦！
高股息ETF缺點/優點有哪些？優劣勢一次看！
在了解高股息ETF的定義與適合的投資者後，接下來要帶大家分析優質的高股息ETF缺點/優點有哪些？
◼配息頻率較一般ETF，市場最夯：月配息ETF！
相較於台股普遍配息頻率單位為年（少數為半年或季），高股息ETF主打能夠穩定配發股息收益予投資人，因此會偏向每季、甚至每月配息給投資人，對有現金流需求的投資人是不錯的選擇！
◼有平準金不是缺點，而是保障投資人權益
不少投資人會瞄準高股息ETF配息前大量購入，導致原投資人可獲得的股息被稀釋。因此，有部分高股息ETF會動用收益平準金機制（讓基金不會因為規模放大縮小的影響，導致投資人的股息被稀釋），希望能穩定配發股息的頻率及額度。
目前金管會已要求2023年9月後新送件、追募以及已核准將開募的ETF，必須揭露平準金政策，使投資人權益更加透明化！。
投資高股息ETF該注意什麼？
高股息ETF提供了一種吸引人的投資選擇，但投資者在進行此類投資時應特別注意以下幾個關鍵因素：
◼考慮公司基本面
每一檔ETF選股邏輯不一樣，通常有賺錢的公司才配的出股息！惟投資人通常只根據ETF揭露的股息殖利率選擇ETF標的，而非注重指數邏輯中的個股基本面。像這樣的選擇，可能遇到的問題如：該ETF標的持有高權重的景氣循環股，揭露配息率的當下可能是景氣循環股配發股息的高峰，在此之後該成分股不再賺錢，不僅配發的股息不若以往，股價也一厥不振，即極有可能影響投資人投資報酬率！
◼週轉率不可太高
國內外有些高股息ETF會採用在除息前買進個股，以求配息予投資人，配完息後即出脫該個股，有些ETF可能一年動輒週轉三次，像這樣風格的ETF可能遭遇的問題是，週轉成本高，而這相關成本會是投資人吸收，另一個問題是若在成本股配息完尚未填息的時候出脫，則可能影響ETF整體報酬率，導致投資人賺股息配價差，實在划不來！
◼不要僅關注殖利率
高股息ETF以高殖利率著稱，也是吸引投資者的一個重要指標，但殖利率並不是越高越好。極高的殖利率可能暗示著該公司股價已經大幅下跌，可能存在風險。投資者應該通過基本面分析來確定公司的財務狀況和股息的持續性。
◼注意風險分散
投資者應該確保投資組合具有良好的風險分散，避免過度集中於某一行業或某些股票。透過高股息ETF，我們可以有效地分散投資，從而降低特定風險，同時提升投資組合的穩健性。
「高股息」ETF的績效怎麼看？
「高股息」ETF的績效應該從多個角度來評估，並不僅僅依賴於當前的殖利率。投資者應該考慮以下因素來評估ETF的績效：
◼年化配息率
投資者可以通過計算ETF的年化配息率來評估其績效。這是根據ETF每單位配息金額與淨值的比例計算得出的，並乘以一年配息次數。
◼歷史表現
觀察ETF過去的表現，包括其股價走勢和股息支付歷史。透過分析過去幾年的績效，可以了解ETF的穩定性和可靠性。
◼基本面分析
評估ETF成分股的基本面，包括公司的盈利能力、資產負債表和現金流狀況。這有助於判斷ETF所投資的公司是否有能力持續支付高股息。
◼長期表現
投資者應該將投資目標定位於長期，觀察ETF的長期表現，而不是短期波動。透過持續觀察ETF的長期表現，投資者可以做出更明智的投資決策。
投資者在評估「高股息」ETF的績效時，應該綜合考慮年化配息率、歷史表現、基本面分析、風險分析和長期表現等因素。透過全面的評估，投資者可以更好地理解ETF的表現和投資價值。
熱門高股息ETF推薦：0056、00878、00919、00929、00900、00701
想更了解熱門高股息ETF有哪些嗎？幫大家整理在下方表格！
| 熱門高股息ETF資訊一覽表 | ||||
| 高股息 ETF | 發行時間 | 追蹤指數 | 選股標的 | 配息次數＆時間 |
| 0056 元大高股息 | 2007 / 12 / 26 | 臺灣高股息指數 | 以電腦及週邊設備為主，共 50 檔 | 2023 年改以季配息，於每年 1、4、7、10 月配息 |
| 00878 國泰永續高股息 | 2020 / 7 / 20 | MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數 | 以電腦、金融、半導體為主，共 30 檔 | 季配息，於每年 2、5、8、11 月配息 |
| 00919 群益台灣精選高息 | 2022 / 10 / 20 | 臺灣精選高息指數 | 以半導體、航運為主，共 30 檔 | 季配息，於每年 3、6、9、12 月配息 |
| 00929 復華台灣科技優息 | 2023 / 6 / 9 | 特選臺灣科技優息指數 | 以半導體、電腦及週邊設備、電子為主，共 40 檔 | 月配息 |
| 00900 富邦特選高股息 30 | 2021 / 12 / 22 | 特選臺灣上市上櫃高股息 30 指數 | 以電子類為主，並以金融保險、鋼鐵工業為次，共 30 檔 | 季配息，於每年 2、5、8、11 月配息 |
| 00701 國泰股利精選 30 | 2017 / 8 / 17 | 臺灣指數公司低波動股利精選 30 指數 | 以金融保險為主，並以電子、通信為次，共 30 檔 | 半年配息，於每年 1、8 月配息 |
| 製表時間：2023 年 9 月 21 日 | ||||
▎結語
透過本篇文章相信你已經對高股息ETF有了初步的認識，雖然高股息ETF是現在的熱門投資選擇，但每一檔高股息ETF特性不同，建議投資人在做投資決策前，應詳細了解高股息ETF缺點/優點有哪些，以及每一檔高股息ETF的追蹤指數、選股邏輯、成分股種類以及配息頻率。
另外，投資高股息ETF背後的成本也不能忽視，如匯費、交易手續費等。若沒有充分考慮這些成本，很可能買入後的實際回報遠不如預期。還有就是，下單前也可以先參考本文提供的熱門高股息ETF推薦，再來好好搭配最適合你的投資組合。
