即將迎來首次配息的國民ETF：國泰10Y＋金融債ETF（00933B）投資分析

讀完這篇文章，你將可以學到：

國泰10Y＋金融債ETF（00933B）的基本面。
國泰10Y＋金融債ETF（00933B）的追蹤指數及成分債券。
國泰10Y＋金融債ETF（00933B）的亮點及優勢

隨著美國聯準會升息進入尾聲，債市持續吸引投資人湧入，並成為投資者的焦點。在這樣的市場情況下，債券型ETF提供了一種便捷、流動性強且多元化的投資方式，吸引了眾多投資者的青睞。這些ETF不僅提供了對債券市場的廣泛暴露，還能夠以低成本、高效率的方式實現投資組合的多元化。

文章內容

00933B基本介紹

國泰10年以上投資及金融債券 ETF 證券投資信託基金，簡稱國泰10Y＋金融債ETF，基金代號00933B。

國泰10Y＋金融債ETF（00933B）重點投資10年以上美元金融債券，基金於2023年10月19日上市，並計劃每月配息，適合追求穩定利息收入和長期投資的投資者。

國泰10Y＋金融債ETF（00933B）基本介紹
追蹤指數	彭博10年以上美元金融債券指數
基金類型	指數股票型
投資區域	中華民國境內及境外
計價幣別	新台幣
風險等級	RR2
發行公司	國泰投信
成立日期	2023年10月04日
掛牌日期	2023年10月19日
收益分配	有
ETF規模	214.61（億元）
經理費率	20億元（含）以下：0.30% 20億元以上：0.20%
保管費率	20億（含）以下：0.15% 20-150億（含）：0.10% 150億以上：0.06%
保管機構	彰化商業銀行
基金管理人	鍾郁婕

資料來源：MoneyDJ理財網，嗨錢錢整理。資料日期：2023年12月31日。

00933B追蹤指數

國泰10Y＋金融債ETF（00933B）追蹤彭博10年期（以上）美元金融債券指數，追蹤指數彭博代碼I34366US Index，以儘可能追蹤標的指數的績效表現為主。

彭博 10 年期以上美元金融債券指數（Bloomberg US Corporate 10＋ Years Banking Index），投資於銀行發行的 10 年期以上美元金融債券，篩選投資等級債券（Baa3/BBB-/BBB-），且成分債券的在外流通餘額需達到 3 億美元以上。

此外，00933B還明確規定投資標的指數成分債券的總金額不得低於該基金淨資產價值的90%。換句話說，00933B基金至少要有90%的資金用於追蹤標的指數「彭博10年以上美元金融債券指數」，剩餘的10%可投資於其他證券及相關商品。簡單來說，可以將00933B基金與標的指數的成分債券視為至少有90%的相同。

00933B追蹤指數編制規則如下：

篩選母體：從彭博美元公司債指數篩選銀行發行的金融債
信用評價：經信評公司穆迪（Moody‘s）、標普（S&P）或惠譽（Fitch）之中位數評等屬於 Baa3/BBB-/BBB-以上
年期篩選：剩餘到期期限不低於10年
流動性篩選：在外流通餘額大於3億美元
計算權重：依照市值加權計算權重

00933B成分債券

國泰10Y＋金融債ETF（00933B）投資美元計價的長天期金融債，成分債券發行銀行涵蓋許多大型機構，例如：

摩根大通、美國銀行、富國銀行、高盛集團和花旗集團。信評皆為Baa3/BBB-/BBB-以上，違約風險低。

此外，根據台積電2023年度前三季合併財務報表顯示，其所持有的公司債中，前10大標的皆為金融債，發債機構包括美國銀行、摩根史丹利、高盛、摩根大通、富國銀行、花旗、三井住友銀行、三菱日聯、巴克萊銀行和匯豐等，這些發行公司的債券，00933B也都有！顯示專業法人亦看好國際金融領導品牌發債的可靠性和低風險，00933B值得長期持有，若想要跟著台積電腳步布局資產配置的話，金融債可能就是選項之一。

00933B已經公布首次配息金額，自2023年10月成立以來00933B已經累積了3.5個月的債息，每單位預計配息金額為 0.23 元，實際配息金額公布日為 2/23，除息交易日為 2/27。由於00933B是月月配，因此除了2月除息外，3月除息時間也已經公布嘍，將落在3/18，00933B不僅可以幫助投資人月月打造現金流，同時未來若轉向降息，投資者還有望獲取資本利得，因為債券價格可能會上漲。

結論

因此，對於追求穩健收益且希望多元化投資組合的投資者而言，債券型 ETF 是一個值得關注和考慮的投資選擇。透過這些ETF，投資者可以有效地參與債券市場，同時充分利用市場波動帶來的投資機會。（本文內容為金融投資愛好者針對特定議題提供的研究意見及實務經驗，已儘量保持合理及客觀角度，不負責相關內容及數據之正確性，僅提供各界參考，不應引申為臺灣證券交易所之政策方向，且不應作為選擇ETF投資標的之建議。）